ROI histórico: ¿cómo ha rendido todo lo que has invertido?
La definición en una frase
El ROI histórico es la rentabilidad de todo el capital que has invertido alguna vez, incluidas las posiciones cerradas: lo que has ganado, dividido entre el importe total que invertiste originalmente en todo lo que has comprado.
Si expresas el mismo resultado como múltiplo en lugar de como porcentaje, obtienes el MOIC: un ROI histórico del 42 % y un MOIC de 1,42x son la misma cifra presentada de otra forma.
Turbobulls calcula automáticamente el ROI histórico a partir de todo tu historial de operaciones. Consúltalo en tu panel →
La idea: todo tu historial como inversor
Persona A: compra y mantiene, nunca ha vendido
Ha invertido 40.000 a lo largo del tiempo y nunca ha vendido nada. Hoy, la posición vale 50.000. ROI histórico = 25 %, igual que el ROI (open).Persona B: ha vendido posiciones ganadoras por el camino
Compró acciones por 30.000 y las vendió por 35.000 (5000 de plusvalía realizada). Después compró otros 10.000, que hoy valen 13.000. El ROI histórico tiene en cuenta las dos operaciones: ganancia total / capital total invertido.Piensa en el ROI histórico como en las estadísticas de toda la carrera de un deportista, pero aplicadas a tus inversiones. Premia o castiga cada decisión que has tomado, incluidas las ventas.
Qué significa el distintivo Portfolio
En Turbobulls, cada indicador lleva un pequeño distintivo de ámbito que indica de qué datos se alimenta. Por ahora, la app está en inglés. En ella, el ROI histórico aparece como Lifetime ROI y lleva el distintivo Portfolio (cartera).
Esto significa que tiene en cuenta todo tu historial como inversor:
- Los lotes abiertos en todos tus brókeres (los que todavía tienes)
- Los lotes cerrados (los que ya has vendido)
- Todas las plusvalías realizadas
- Todo el efecto divisa realizado
- Todos los ingresos (dividendos, intereses)
- Menos todos los impuestos y comisiones que has pagado
Deja fuera a propósito el efectivo de Wallet, las deudas y todo lo que no forme parte de la actividad de inversión que registras.
Cómo interpretar la cifra
| ROI histórico | Qué suele significar |
|---|---|
| Negativo | Pérdidas netas en todo tu historial. Hasta ahora, el mercado o tu estrategia no te han funcionado. |
| 0 % - 10 % | Modesto. Por debajo de la media del mercado de acciones. Quizá las comisiones, los impuestos o un mal momento de entrada se están comiendo la rentabilidad. |
| 10 % - 30 % | Correcto. En línea con lo que daría la inversión pasiva, o algo por encima. |
| 30 % - 100 % | Sólido. Varios años de interés compuesto acumulándose, o algunas posiciones muy ganadoras. |
| > 100 % | Excelente. O bien un largo historial de buenas rentabilidades, o bien unas pocas operaciones excepcionales. |
Descubre el veredicto sobre cada dólar que has invertido
ROI histórico frente a ROI (open): la diferencia clave
Es la comparación más importante que debes entender. Turbobulls muestra dos cifras de ROI, y cada una responde a una pregunta distinta:
Cómo calcula Turbobulls el ROI histórico
En pocas palabras: Turbobulls suma cada dólar que has invertido y cada dólar que has ganado o perdido (de forma realizada o latente), y divide lo segundo entre lo primero.
En la app, el ROI histórico está en la sección Performance (rentabilidad) de la cartera, que se abre con todo tu historial (All, todo). Cambia el gráfico a su pestaña Performance y lo verás como ROI on all money put in (ROI sobre todo el dinero aportado), junto a ROI on what you hold (ROI sobre lo que tienes).
Cómo se compone la rentabilidad
Desde la primera compraROI histórico = totalGain / principalAll × 100
totalGain. Plusvalía realizada + efecto divisa realizado + plusvalía latente + efecto divisa latente + ingresos - impuestos - comisiones. Todo lo que ha afectado a tu patrimonio como resultado de invertir.
principalAll. La suma, en todos los lotes que has abierto alguna vez (cerrados o abiertos), de: cantidad original × precio de compra × tipo de cambio en la compra. Es todo el capital que has invertido alguna vez.
Divide. totalGain entre principalAll, multiplicado por 100.
Cuándo importa el ROI histórico y cuándo puedes ignorarlo
- Evalúas todo tu historial. Es el veredicto completo sobre cada operación que has hecho.
- Vendes posiciones con regularidad. El ROI (open) no tiene en cuenta tus operaciones cerradas; el ROI histórico, sí.
- Comparas estrategias a lo largo del tiempo. Filtra por etiqueta o por tipo de activo para ver la rentabilidad histórica de cada segmento.
- Quieres conocer la rentabilidad después de costes. Las comisiones y los impuestos se restan en el numerador.
- Solo te interesan tus posiciones actuales. En ese caso, el ROI (open) da una respuesta más clara.
- Quieres una rentabilidad que tenga en cuenta el momento de cada aportación. Usa la MWR: el ROI histórico no tiene en cuenta cuándo invertiste el capital.
- Quieres la rentabilidad ajustada al riesgo. Usa el ratio de Sharpe: el ROI histórico no tiene en cuenta la volatilidad.
- Acabas de empezar a invertir. Sin posiciones cerradas, el ROI histórico es igual al ROI (open).
El panorama completo: combina el ROI histórico con estos indicadores
El ROI histórico es la medida de rentabilidad en porcentaje más amplia. Combínalo con estos indicadores para tener una visión completa de tu rentabilidad:
Todo tu historial como inversor en una sola cifra
Turbobulls calcula el ROI histórico automáticamente a partir de todas las operaciones que has registrado. No tienes que llevar manualmente el seguimiento de las posiciones cerradas: todo está incluido.
- ROI histórico automático con todo tu historial de operaciones
- Neto de comisiones, impuestos y costes de cambio de divisa
- Desgloses por bróker, tipo de activo y divisa
- Se combina con el ROI (open), la MWR y el ratio de Sharpe para un análisis completo de la rentabilidad
- Soporte integrado para carteras en varias divisas
- Sin cálculos manuales: registra una operación y consulta los indicadores actualizados
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