Le ROI depuis l'origine expliqué : qu'a rapporté l'ensemble de votre capital ?
La définition en une phrase
Le ROI depuis l'origine correspond à la performance de l'ensemble du capital que vous avez investi, positions clôturées comprises, divisée par le montant total initialement investi dans tout ce que vous avez acheté.
Le même résultat, exprimé sous forme de multiple plutôt qu'en pourcentage, s'appelle le MOIC : un ROI depuis l'origine de 42 % et un MOIC de 1,42x sont le même chiffre, présenté de deux façons.
Turbobulls calcule automatiquement le ROI depuis l'origine à partir de tout votre historique d'opérations. Le voir sur votre tableau de bord →
Le principe : tout votre historique d'investisseur
Personne A : a toujours conservé ses titres
Elle a investi 40 000 au fil du temps, sans jamais rien vendre. Sa position vaut aujourd'hui 50 000. ROI depuis l'origine = 25 %, comme le ROI des positions ouvertes.Personne B : a revendu des gagnants en cours de route
Elle a acheté pour 30 000 d'actions, puis les a revendues 35 000 (5 000 de plus-value réalisée). Elle a ensuite investi 10 000 de plus, qui valent aujourd'hui 13 000. Le ROI depuis l'origine tient compte des deux : gain total / capital total investi.Le ROI depuis l'origine est le « bilan de carrière » de vos investissements. Il récompense ou sanctionne chacune de vos décisions, y compris vos ventes.
Ce que signifie le badge Portfolio
Dans Turbobulls, chaque indicateur porte un petit badge de périmètre qui indique les données sur lesquelles il s'appuie. L'application est pour l'instant en anglais. La fenêtre d'information du ROI depuis l'origine y porte le titre Lifetime ROI, avec le badge Portfolio (portefeuille).
Cela signifie qu'il prend en compte l'ensemble de votre historique d'investissement :
- Les lots ouverts chez tous vos courtiers (encore détenus)
- Les lots clôturés (déjà vendus)
- Toutes les plus-values réalisées
- Tous les gains de change réalisés
- Tous les revenus (dividendes, intérêts)
- Moins tous les impôts et frais payés
Il exclut volontairement les liquidités du Wallet (portefeuille de comptes), les dettes et tout ce qui ne relève pas de l'activité d'investissement que vous suivez.
Comment lire le chiffre
| ROI depuis l'origine | Ce que cela signifie généralement |
|---|---|
| Négatif | Des pertes nettes sur l'ensemble de votre historique. Les marchés ou votre stratégie ne vous ont pas été favorables jusqu'ici. |
| 0 % - 10 % | Modeste. En dessous de la moyenne de la Bourse, peut-être en raison des frais, des impôts ou d'un mauvais timing. |
| 10 % - 30 % | Correct. Comparable, voire légèrement supérieur, à ce que donnerait un investissement passif. |
| 30 % - 100 % | Solide. Plusieurs années d'intérêts composés, ou quelques très belles réussites. |
| > 100 % | Excellent. Soit un long historique de belles performances, soit quelques opérations exceptionnelles. |
Le bilan de chaque euro que vous avez investi
ROI depuis l'origine ou ROI des positions ouvertes : la différence essentielle
C'est la comparaison la plus importante à comprendre. Turbobulls affiche deux ROI, qui répondent à des questions différentes :
Comment Turbobulls calcule le ROI depuis l'origine
En termes simples : Turbobulls additionne chaque euro que vous avez investi et chaque euro que vous avez gagné ou perdu (réalisé et latent), puis divise le second total par le premier.
Dans l'application, le ROI depuis l'origine se trouve dans la section Performance du Portfolio (portefeuille), qui s'ouvre sur tout votre historique (All, tout) : affichez l'onglet Performance du graphique, et vous trouverez le chiffre ROI on all money put in (ROI sur tout l'argent investi), à côté de ROI on what you hold (ROI sur ce que vous détenez).
Décomposition de la performance
Depuis le premier achatROI depuis l'origine = totalGain / principalAll × 100
totalGain. Plus-value réalisée + gain de change réalisé + plus-value latente + gain de change latent + revenus - impôts - frais. Tout ce qui a fait varier votre patrimoine grâce à vos investissements.
principalAll. La somme, pour chaque lot ouvert un jour (clôturé ou non), de : quantité initiale × prix d'achat × taux de change à l'achat. C'est le capital total que vous avez investi.
Divisez. totalGain divisé par principalAll, multiplié par 100.
Quand suivre le ROI depuis l'origine, et quand l'ignorer
- Vous faites le bilan de tout votre historique. Le verdict complet sur chacune de vos opérations.
- Vous vendez régulièrement des positions. Le ROI des positions ouvertes ne tient pas compte de vos opérations clôturées, contrairement au ROI depuis l'origine.
- Vous comparez des stratégies dans le temps. Filtrez par étiquette ou par type d'actif pour voir la performance depuis l'origine de chaque segment.
- Vous voulez une performance nette des coûts. Les frais et les impôts sont déduits au numérateur.
- Seules vos positions actuelles vous intéressent. Le ROI des positions ouvertes répond plus simplement à cette question.
- Vous voulez une performance qui tient compte du timing. Utilisez le MWR : le ROI depuis l'origine ignore le moment où le capital a été investi.
- Vous voulez une performance ajustée du risque. Utilisez le ratio de Sharpe : le ROI depuis l'origine ignore la volatilité.
- Vous venez de commencer à investir. Sans positions clôturées, le ROI depuis l'origine est égal au ROI des positions ouvertes.
Pour aller plus loin : les indicateurs à associer
Le ROI depuis l'origine est la mesure de performance en pourcentage la plus large. Associez-le à ces indicateurs pour avoir une vue complète de votre performance :
Tout votre historique d'investisseur en un seul chiffre
Turbobulls calcule automatiquement le ROI depuis l'origine à partir de chaque opération que vous avez enregistrée. Inutile de suivre vous-même les positions clôturées : tout est inclus.
- ROI depuis l'origine calculé automatiquement, sur tout votre historique d'opérations
- Net des frais, des impôts et des coûts de conversion de devises
- Détail par courtier, par type d'actif et par devise
- À associer au ROI des positions ouvertes, au MWR et au ratio de Sharpe pour analyser l'ensemble de la performance
- Gestion native des portefeuilles en plusieurs devises
- Aucun calcul manuel : enregistrez une opération, et les indicateurs se mettent à jour
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