ROI (positions ouvertes) : où en sont vos positions actuelles ?
La définition en une phrase
Le ROI (positions ouvertes), c'est la performance du capital placé dans les positions que vous détenez actuellement : la plus-value latente divisée par ce que vous avez payé pour ces positions ouvertes.
Turbobulls calcule automatiquement le ROI (positions ouvertes) et le met à jour à chaque opération. Consultez-le sur votre tableau de bord →
Le principe : uniquement vos lots ouverts
Personne A : 40 000 $ investis, qui valent 50 000 $
Elle a acheté des actions pour 40 000, qui valent aujourd'hui 50 000. ROI (positions ouvertes) = 25 %. Clair et intuitif : c'est ce à quoi la plupart des gens s'attendent.Personne B : mêmes chiffres, mais avec des opérations clôturées
Elle détient elle aussi 40 000 investis qui en valent 50 000. Mais elle a également clôturé des positions l'an dernier, avec un gain de 10 000. Son ROI (positions ouvertes) reste de 25 % sur les positions ouvertes : les 10 000 de gain réalisé n'entrent pas dans ce chiffre.Le ROI (positions ouvertes) a volontairement un périmètre restreint. Il répond à une seule question précise : comment se portent mes positions ouvertes ? Les opérations passées, les gains encaissés et les positions gagnantes déjà vendues en sont exclus.
(50 − 40) / 40 = 25%. Vous pouvez le vérifier de tête.Ce que signifie le badge Portfolio
Dans Turbobulls, chaque indicateur porte un petit badge qui indique sur quelles données il repose. L'application est pour l'instant en anglais : le ROI (positions ouvertes) y apparaît sous le nom ROI (open), avec le badge Portfolio (portefeuille).
Il ne prend donc en compte que vos positions investies :
- Les lots ouverts chez chaque courtier, dans chaque devise
- Leur valeur de marché au prix du jour, dans votre devise d'affichage
- Leur prix de revient au moment de l'achat (net des impôts et des frais sur ces lots)
Il ignore volontairement les liquidités du Wallet, les dettes, les liquidités chez les courtiers, les revenus et tout ce qui ne fait pas partie des positions ouvertes que vous suivez.
Comment interpréter le chiffre
| ROI (positions ouvertes) | Ce que cela signifie généralement |
|---|---|
| Négatif | Vos positions ouvertes sont en perte. Le marché ou vos choix jouent contre vous en ce moment. |
| 0 % - 5 % | Gain modeste. Soit vous êtes au début de votre période de détention, soit les marchés ont fait du surplace. |
| 5 % - 15 % | Solide. Autour de la moyenne annuelle à long terme du marché actions (si vous détenez vos positions depuis plus d'un an). |
| 15 % - 30 % | Élevé. Une bonne année, un timing favorable ou des paris concentrés qui ont payé. |
| > 30 % | Exceptionnel. Étonnamment élevé si vous détenez vos positions depuis moins d'un an : vérifiez qu'il ne s'agit pas d'un coup de chance sur une petite position. |
Voyez d'un coup d'œil la performance de vos positions ouvertes
ROI (positions ouvertes) ou ROI depuis l'origine : la différence essentielle
C'est la mise en garde la plus importante. Turbobulls affiche deux ROI, qui répondent à des questions différentes :
Comment Turbobulls calcule le ROI (positions ouvertes)
En clair : Turbobulls prend la plus-value latente de vos positions ouvertes et la divise par ce que vous avez payé pour ces positions (net des impôts et des frais).
Dans l'application, le ROI (positions ouvertes) s'appelle ROI on what you hold (ROI sur vos positions) dans l'onglet Performance du graphique de Portfolio > Performance, et Gain on what you hold (plus-value sur vos positions) dans la carte All figures (tous les indicateurs) de l'Overview, avec en dessous la plus-value pas encore réalisée. Les deux s'adaptent à la période choisie : sur une période donnée, une position que vous déteniez déjà compte sa plus-value depuis le début de la période. Choisissez donc All pour voir la plus-value depuis l'achat.
ROI (open) = (unrealizedCapitalGain + unrealizedCurrencyGain) / openCostBasis × 100
Calculez la plus-value latente. Pour chaque lot ouvert : (prix actuel - prix d'achat) × quantité, convertie dans votre devise d'affichage.
Calculez le gain de change latent. C'est l'effet de change : la variation du taux de change depuis votre achat, appliquée à votre position.
Calculez le prix de revient des positions ouvertes. La somme de (prix de revient - impôts - frais) pour tous les lots actuellement détenus.
Divisez. La plus-value latente totale divisée par le prix de revient des positions ouvertes, multipliée par 100.
Quand regarder le ROI (positions ouvertes), et quand l'ignorer
- Vous évaluez vos positions actuelles. Comment se portent mes positions ouvertes ? C'est la réponse la plus claire.
- Vous le comparez aux chiffres affichés. Le calcul doit correspondre à (valeur de marché - investi) / investi.
- Vous comparez vos courtiers. Vous pouvez filtrer les positions de chaque courtier pour voir le ROI par segment.
- Vous voulez faire le calcul de tête. Deux chiffres affichés suffisent pour le vérifier.
- Vous voulez une vue d'ensemble de votre historique d'opérations. Utilisez le ROI depuis l'origine, qui inclut les positions clôturées.
- Le moment de vos investissements vous intéresse. Utilisez plutôt le MWR : le ROI ignore à quel moment le capital a été ajouté.
- Vous voulez une performance ajustée du risque. Utilisez le ratio de Sharpe : le ROI ne tient pas compte de la volatilité.
- Vos positions ouvertes sont minuscules. Un ROI de 100 % sur une position de 10 ne représente que 10 dollars de gain.
Pour aller plus loin : les indicateurs à associer au ROI (positions ouvertes)
Le ROI (positions ouvertes) vous indique comment se portent vos positions actuelles. Associez-le à ces indicateurs pour une vision complète de votre performance :
Sachez enfin comment se portent vos positions actuelles
Turbobulls calcule automatiquement le ROI (positions ouvertes) sur l'ensemble de votre portefeuille. Il se vérifie facilement à partir de la valeur de votre portefeuille et du montant investi, sans aucun calcul manuel.
- ROI (positions ouvertes) calculé automatiquement sur chaque position ouverte
- Répartition par courtier, par type d'actif et par devise
- À associer au ROI depuis l'origine, au MWR et au ratio de Sharpe pour une analyse complète
- Gestion native des portefeuilles multidevises, avec le gain de change isolé
- Mise à jour automatique à chaque opération enregistrée
- Aucun calcul manuel : ni tableur, ni formule
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